所得税・住民税 概算計算ツール
年収と控除額から所得税・住民税の概算を計算。確定申告前の目安に。
課税所得
¥4,040,000
所得税(概算)
¥380,500
住民税(概算)
¥404,000
実効税率
15.7%
※ 概算です。給与所得控除・復興特別所得税等は簡略化しています。正確な計算は税理士にご相談ください。
所得税・住民税概算計算の使い方
- 年収（円）を入力する（総支給額・額面年収）
- 控除合計（社会保険料・生命保険料等）を入力
- 課税所得・所得税・住民税・実効税率が自動計算
- 確定申告前の目安として活用、節税プランの検討に
よくある質問
Q. 年収別の税負担は？
A. 年収400万：所得税9万＋住民税20万＝計29万（実効7%）。年収600万：所得税20万＋住民税30万＝計50万（8%）。年収800万：所得税50万＋住民税45万＝計95万（12%）。年収1000万：所得税94万＋住民税60万＝計154万（15%）。累進課税で年収1200万超から実効税率20%超となります。
Q. 控除を増やして節税するには？
A. ①iDeCo（年最大27.6万円）②生命保険料控除（年12万円）③ふるさと納税（年収別上限）④医療費控除（年10万円超）⑤特定支出控除⑥副業の経費計上。年収600万円なら合計年20〜30万円の控除追加で、年5〜10万円の節税効果が現実的です。
Q. 住民税の計算方法は？
A. 住民税=所得割（課税所得×10%）＋均等割（5,000円前後）。所得税と違って累進課税ではなく一律10%、高所得者には負担感小さい。住民税は前年所得に基づくため退職・転職時は要注意、退職金課税や退職翌年の住民税負担で混乱するケース多発しています。
Q. 副業の確定申告は？
A. 会社員の副業収入が年20万円超で確定申告必要。雑所得扱いなら基礎控除48万円適用後に所得税＋住民税。事業所得なら青色申告65万円控除＋必要経費も計上可、税金負担大幅軽減。freee会計・マネーフォワードで簡単に申告書作成可能、税理士ドットコムの無料相談も活用できます。
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